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“E租宝”集资诈骗蠢、非法吸收公众存款

【基本案情】

    法院认定亢拆率,被告单位安徽钰诚控股集团成立于2013年5月忱,被告单位钰诚国际控股集团成立于2015年5月池,实际控制人均为被告人丁宁毒卷搭。2014年6月郝茸,丁宁收购金易融公司鸵物骆,对该公司的互联网平台进行升级改造后馈坟,更名为e租宝平台上线运营;2015年2月丁宁收购英途财富公司放,将该公司的芝麻金融平台上线运营郎荒仓。此后袜挽蛇,丁宁决定由其控制的钰诚融资租赁公司为二平台提供融资租赁债权及个人债权项目;金易融公司闲沏、安信惠鑫公司及下属数百家销售公司分别负责e租宝平台的线上氮、线下运营;英途财富公司簇涩够、英途世纪公司分别负责芝麻金融平台的线上甜开、线下运营凶坝,另使用国通融资担保有限公司晶宠、增益(天津)商业保理有限公司等多家公司名义盲福独,在平台上宣传为投资提供担保囊秤、保理垂检。上述公司均没有独立的人事赫浅配、财政权怕,由二被单位实际控制皇朝、管理病烦髓,对外以钰诚集团名义宣传联都几。

    被告单位安徽钰诚控股集团于2014年6月至2015年4月间临,被告单位钰诚国际控股集团于2015年5月至12月间宦唤,在没有银行业金融机构资质的前提下衰莆多,利用e租宝平台外希姑、芝麻金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目螺裸,包装成“e租年享”解那暮、“年安丰裕”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售付脖狮,以承诺还本付息等为诱饵柑胖,通过电视台汗踢、网络潞、散发传单等途径向社会公开宣传炒粟,先后吸收115万余人资金共计762亿余元罗貉肋,其中重复投资金额为164亿余元秦。二被告单位集资后讹,除部分集资款用于返还集资本息毕即,以及支付员工工资差该、房租借班、广告宣传费用加、收购线下销售公司和担保公司等运营成本外埂呜,其余大部分集资款在丁宁的授意下肆意挥霍肥鹿苗、随意赠予他人勃攘,以及用于走私等违法犯罪活动缄祟,造成集资款损失共计380亿余元肮贪解。

    被告人丁宁作为二被告单位的实际控制人德,在进行决策的同时俱仆,与高层管理人员被告人丁甸替乌溃、张敏弛抒乖、彭力等人负责指挥围魄、管理集资活动娩疮钙,被告人雍磊联耪畔、侯松娇、许辉负责制作虚假的债权项目耐,被告人刘曼曼柯、朱志敏脯、刘静静按照丁宁舒、丁甸等人指示籍猜,负责收取未、支付楷藤率、调动集资款兜。被告人王之焕磕喉、谢洁道味揩、路涛寡、张平等人分别负责在e租宝楼漠、芝麻金融平台发布虚假的债权项目骸,被告人谢洁经奸奢、杨翰辉蹦程、姚宝燕叹惜、杨晨痘琶、丁如强等人负责通过媒体斯、推介会等途径向社会公开进行利诱性宣传汞,并通过被告人齐松岩缅、杨翠致杠、路涛吻、丁如强等人分别管理的线下销售公司未,同步开展线上扔帮、线下集资活动窜醇缚,被告人李倩倩邻、张传彪菠空、宗静沽、刘田田瓦捆、王磊疤、高俊俊等人分别负责项目审核错咀、人员招聘蛾、业务督导喉晚龄、人事管理腺显、平台维护德河、提供个人名义债权等事项犊教。

    此外棉但快,法院还认定钰诚国际控股集团有限公司篇闺、丁宁等人犯走私贵重金属罪苟、非法持有枪支罪寿懊、偷越国境罪的事实唉嚏僻。

【法院判决】

    法院认为羔硕,被告单位安徽钰诚控股集团达田伶、钰诚国际控股集团以非法占有为目的势捞煽,使用诈骗方法进行非法集资献霞,其行为已构成集资诈骗罪染瓶。被告人丁宁刮矛、丁甸拣挪诞、张敏猎敦、彭力作为二被告单位非法集资中直接负责的主管人员袒阿,被告人雍磊微旅、侯松亭盟喊、许辉攀暖毕、刘曼曼负瘫娥、朱志敏宪铂、刘静静作为二被告单位非法集资中的直接责任人员剿窖,以非法占有为目的题淖,积极参与组织钾份、策划缓闺崇、实施使用诈骗方法非法集资勤伶晨,其行为均已构成集资诈骗罪萝奔陪。被告人王之焕桑、李倩倩煤吩簧、张传彪溺竞遂、宗静温、谢洁车孝、齐松岩窟栖、杨翠致日派锚、杨翰辉深损、姚宝燕派呻飞、刘田田淀、路涛钎巾、张平僵、丁如强作为二被告单位非法集资中的直接负责的主管人员桂,被告人杨晨纳赎、王磊邓皆户、高俊俊作为二被告单位非法集资中的直接责任人员径搽,违反国家金融管理法律规定提刊,变相吸收公众存款寸刮,其行为均已构成非法吸收公众存款罪吧猎蚀。此外惮夸,被告单位钰诚国际控股集团还构成走私贵重金属罪鞘纫慧,被告人丁宁还构成走私贵重金属罪临淀型、非法持有枪支罪偏拈颊、偷越国境罪倘蛾,被告人谢洁还构成走私贵重金属罪添偿、偷越国境罪商。

    安徽钰诚控股集团财、钰诚国际控股集团雹粗,以及丁宁煌磺、丁甸道搞其、张敏伟侥、彭力熔茨萎、雍磊耐吧、侯松金懂、许辉潦、刘曼曼点拣昆、朱志敏墨沸蕾、刘静静犯罪集资诈骗罪倍哼,造成数十万人员财产损失达数百亿元鸽,数额特别巨大硅韶仕,情节特别严重扑坞,依法均应惩处;王之焕涩负、李倩倩察幂、张传彪毋、宗静是唾培、谢洁扮蹈、齐松岩悉甸霜、杨翠致砍、杨翰辉皖唱、姚宝燕顾、刘田田宿、杨晨浅念、王磊档茫估、路涛创、张平铝、丁如强脆蛾穗、高俊俊所犯非法吸收公众存款罪绩丰,数额巨大息募夹,情节严重痛,依法均应惩处兑实的。钰诚国际控股集团匡溪勃、丁宁貉酱诺、谢洁所犯走私贵重金属罪矫睡,情节特别严重且挽嫉,依法均应惩处开。钰诚国际控股集团叉、丁宁河、谢洁所犯数罪纯籍,依法应当并罚怀廊聚。根据被告单位及各被告人犯罪的事实峡锯宽、犯罪的性质箔、情节和对社会的问蓿害程度躺,依法对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪番、走私贵重金属罪并罚判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;对丁宁以集资诈骗罪其患、走私贵重金属罪艇哥虑、非法持有枪支罪茅悉扦、偷越国境罪数罪并罚判处无期徒刑涉,剥夺政治权利终身借闯持,并处没收个人财产人民币50万元湿敌涉,罚金人民币1亿元;对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑令硼,剥夺政治权利终身绦抚舱,并处罚金人民币7000万元;分别以集资诈骗罪吮儡、非法吸收公众存款罪刷厂轰、走私贵重金属罪曝递、偷越国境罪鸿刑毯,对张敏等24人判处有期徒刑三年至十五年不等刑罚律,并处剥夺政治权利及罚金;同时判决在案扣押撇、冻结款项分别按比例发还集资参与人及。

【剖析解读】

    “E租宝”案是典型的非法集资犯罪案件溉络,之所以认定被告单位安徽钰诚控股集团付、钰诚国际控股集团挥,以及作为二被告单位非法集资中直接负责的主管人员苍继囊、被告人丁宁沸狠、丁甸鸥、张敏却沸、彭力慨刑箍、作为二被告人单位非法集资中的直接责任人员被告人雍磊蔼坊环、侯松狮煎、许辉取弊、刘曼曼阶贫、朱志敏枫、刘静静构成集资诈骗罪豆问邓,关键在于“以非法占有为目的”的认定席。被告人单位及前述被告人的“非法占有的目的”具体表现在萄:一是利用虚假债权项目进行集资獭。被告单位利用所控制的公司狮划、注册的空壳公司及冒用其他公司名义制作虚假债权项目圭,制假比例高达95.6%恼隘,这些项目被用于欺骗投资人投资送赐戮。二是以低风险湘商、高回报的反投资规律进行集资扒蛔。e租宝平台的产品收益率为9%到14.6%伟舍椒,而融资租赁债权项目的回报率集中在6%到8%之间双,这就意味着这些债权项目如果是真实的脑,则平台息差收入为负盼苍。三是被告单位在集资后极痹,除部分用于返还集资本息及公司运营外戮软,其余大部分在丁宁的授意下肆意挥霍倍、随意增予他人哎扔,以及用于走私等违法犯罪活动贿刹。本案认定二被告单位及丁宁雹拈疗、丁甸等被告人构成集资诈骗罪正确危馅募,且依法从严惩处但扦哆,实现了法律效果和社会效果的统一哭。

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