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“E租宝”集资诈骗寿杆、非法吸收公众存款

【基本案情】

    法院认定乌胃宠,被告单位安徽钰诚控股集团成立于2013年5月箍炮,被告单位钰诚国际控股集团成立于2015年5月菲拨,实际控制人均为被告人丁宁喇够潞。2014年6月题锑烽,丁宁收购金易融公司栖澎,对该公司的互联网平台进行升级改造后茧娥,更名为e租宝平台上线运营;2015年2月丁宁收购英途财富公司健,将该公司的芝麻金融平台上线运营诞。此后涟弗,丁宁决定由其控制的钰诚融资租赁公司为二平台提供融资租赁债权及个人债权项目;金易融公司龋、安信惠鑫公司及下属数百家销售公司分别负责e租宝平台的线上磺、线下运营;英途财富公司河、英途世纪公司分别负责芝麻金融平台的线上棺狄、线下运营颇,另使用国通融资担保有限公司刚、增益(天津)商业保理有限公司等多家公司名义冯克巴,在平台上宣传为投资提供担保贺、保理孟端。上述公司均没有独立的人事形话、财政权疚圈,由二被单位实际控制矛、管理聚褂,对外以钰诚集团名义宣传遁。

    被告单位安徽钰诚控股集团于2014年6月至2015年4月间袍蜕,被告单位钰诚国际控股集团于2015年5月至12月间愤敬,在没有银行业金融机构资质的前提下嗡抛,利用e租宝平台卡、芝麻金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目劳迷巢,包装成“e租年享”铣、“年安丰裕”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售粹赊咯,以承诺还本付息等为诱饵挥,通过电视台敞、网络孰铣、散发传单等途径向社会公开宣传村讨酚,先后吸收115万余人资金共计762亿余元棘,其中重复投资金额为164亿余元枢鸽。二被告单位集资后协悸伟,除部分集资款用于返还集资本息僚,以及支付员工工资憨、房租毯、广告宣传费用肺、收购线下销售公司和担保公司等运营成本外泥,其余大部分集资款在丁宁的授意下肆意挥霍亢、随意赠予他人供宛,以及用于走私等违法犯罪活动饲,造成集资款损失共计380亿余元下仑姑。

    被告人丁宁作为二被告单位的实际控制人挎昂,在进行决策的同时忙角桑,与高层管理人员被告人丁甸灯、张敏炮、彭力等人负责指挥笛栏、管理集资活动短撼,被告人雍磊通哼、侯松薯、许辉负责制作虚假的债权项目硼别收,被告人刘曼曼丘农淘、朱志敏祈炊、刘静静按照丁宁休、丁甸等人指示试,负责收取暗、支付钞、调动集资款炕踌。被告人王之焕拉、谢洁袜讣、路涛坛、张平等人分别负责在e租宝鹊田父、芝麻金融平台发布虚假的债权项目憨,被告人谢洁鹊岛、杨翰辉唇推、姚宝燕渭鞍鸡、杨晨佳、丁如强等人负责通过媒体睛措抡、推介会等途径向社会公开进行利诱性宣传涪菇啼,并通过被告人齐松岩迟戎、杨翠致率畦嘉、路涛袖贤鹃、丁如强等人分别管理的线下销售公司骂,同步开展线上邪、线下集资活动氛,被告人李倩倩宫五、张传彪皆畅惯、宗静暑、刘田田傻惧拟、王磊揽惰烁、高俊俊等人分别负责项目审核掸、人员招聘鳞、业务督导扫、人事管理屏陕味、平台维护烽奔晚、提供个人名义债权等事项秽航。

    此外啥滇,法院还认定钰诚国际控股集团有限公司纷、丁宁等人犯走私贵重金属罪吹钎、非法持有枪支罪妒妈孝、偷越国境罪的事实穷录。

【法院判决】

    法院认为规节,被告单位安徽钰诚控股集团箱桂履、钰诚国际控股集团以非法占有为目的蒂全,使用诈骗方法进行非法集资愧朔,其行为已构成集资诈骗罪炽脸。被告人丁宁诉、丁甸尽、张敏锰拈、彭力作为二被告单位非法集资中直接负责的主管人员荷投客,被告人雍磊宝猩、侯松犬拓矗、许辉肺、刘曼曼另炼、朱志敏灯繁、刘静静作为二被告单位非法集资中的直接责任人员碳,以非法占有为目的车裤蓟,积极参与组织凄、策划邢始、实施使用诈骗方法非法集资篇估,其行为均已构成集资诈骗罪散。被告人王之焕空、李倩倩猫即、张传彪淮拓饯、宗静陀错、谢洁吮、齐松岩粪、杨翠致荡、杨翰辉信碳浓、姚宝燕休霞、刘田田沙、路涛慧香、张平蹬艇、丁如强作为二被告单位非法集资中的直接负责的主管人员胜危磋,被告人杨晨芥连度、王磊售、高俊俊作为二被告单位非法集资中的直接责任人员桥,违反国家金融管理法律规定径肃赴,变相吸收公众存款椒,其行为均已构成非法吸收公众存款罪圈。此外酿蓖靶,被告单位钰诚国际控股集团还构成走私贵重金属罪侈,被告人丁宁还构成走私贵重金属罪兜樊码、非法持有枪支罪令翅崔、偷越国境罪簇弗,被告人谢洁还构成走私贵重金属罪兰饺搐、偷越国境罪轿熔。

    安徽钰诚控股集团委镰、钰诚国际控股集团回,以及丁宁泛两、丁甸嘶精、张敏盟斜戈、彭力犬蔽哼、雍磊弛场刃、侯松淋齿丛、许辉毕、刘曼曼坤、朱志敏弹簿咸、刘静静犯罪集资诈骗罪示猫,造成数十万人员财产损失达数百亿元讨编蹿,数额特别巨大颗存缄,情节特别严重俩皋,依法均应惩处;王之焕诉、李倩倩韩、张传彪芥、宗静皑到、谢洁汹、齐松岩秋纯、杨翠致矢、杨翰辉宦、姚宝燕攘、刘田田搐快敌、杨晨版、王磊搪森、路涛伴掂、张平红茎、丁如强脚拒芦、高俊俊所犯非法吸收公众存款罪发蜜,数额巨大侵泞钮,情节严重间伍稠,依法均应惩处帝翰。钰诚国际控股集团鲍查、丁宁斡、谢洁所犯走私贵重金属罪屉,情节特别严重何,依法均应惩处饱讹。钰诚国际控股集团巩、丁宁嚷、谢洁所犯数罪惋剩,依法应当并罚桃耸。根据被告单位及各被告人犯罪的事实狭、犯罪的性质爆肝廉、情节和对社会的翁üВ害程度壤愁肚,依法对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪须、走私贵重金属罪并罚判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;对丁宁以集资诈骗罪愧戎惠、走私贵重金属罪褂剑、非法持有枪支罪咳物、偷越国境罪数罪并罚判处无期徒刑仁龚猛,剥夺政治权利终身侈,并处没收个人财产人民币50万元骸省狙,罚金人民币1亿元;对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑冀,剥夺政治权利终身赦奋,并处罚金人民币7000万元;分别以集资诈骗罪罢聪、非法吸收公众存款罪旱岸、走私贵重金属罪附婪伤、偷越国境罪浆病,对张敏等24人判处有期徒刑三年至十五年不等刑罚搜瞬上,并处剥夺政治权利及罚金;同时判决在案扣押入滤、冻结款项分别按比例发还集资参与人和蠕沟。

【剖析解读】

    “E租宝”案是典型的非法集资犯罪案件平领沧,之所以认定被告单位安徽钰诚控股集团鹊掸、钰诚国际控股集团诬恢,以及作为二被告单位非法集资中直接负责的主管人员睡、被告人丁宁徊娠、丁甸岗锹范、张敏膏捕妹、彭力套、作为二被告人单位非法集资中的直接责任人员被告人雍磊纽、侯松盖、许辉啡、刘曼曼咖捕、朱志敏氖熬、刘静静构成集资诈骗罪溉,关键在于“以非法占有为目的”的认定祁笺颅。被告人单位及前述被告人的“非法占有的目的”具体表现在谷:一是利用虚假债权项目进行集资殊。被告单位利用所控制的公司筏胖、注册的空壳公司及冒用其他公司名义制作虚假债权项目令熊下,制假比例高达95.6%滦究钎,这些项目被用于欺骗投资人投资郸。二是以低风险八惧乏、高回报的反投资规律进行集资膊筐。e租宝平台的产品收益率为9%到14.6%闯笨漓,而融资租赁债权项目的回报率集中在6%到8%之间儒雇毕,这就意味着这些债权项目如果是真实的仿凤,则平台息差收入为负阮。三是被告单位在集资后别,除部分用于返还集资本息及公司运营外裂,其余大部分在丁宁的授意下肆意挥霍四尾、随意增予他人咆洼付,以及用于走私等违法犯罪活动酣炊。本案认定二被告单位及丁宁凌维、丁甸等被告人构成集资诈骗罪正确肮笑,且依法从严惩处警嗜,实现了法律效果和社会效果的统一日魄。

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